Faktoring Nedir? Nasıl Hizmet Veriyor? En Büyük Faktoring Şirketleri Ne Yapar?
Şirketlere nakit sağlayan faktoring uygulamasının ne olduğunu merak edenler bu içeriğe göz atın. Faktoring şirketlerinin ne olduğunu, nasıl hizmet verdiklerini anlattık. Faktoring hakkında bilmeniz gerekenler için okumaya devam edin!
Bir finansal hizmet türü olan faktoring, işletmelere nakit akışı sağlayan bir düzenlemedir.
Bu uygulamada işletme, gelecekteki alacaklarını faktoring şirketine devreder. Faktoring şirketi alacakları satın alır ve parayı hızla işletmelere öder.
Faktoring şirketleri, işletmelere anında nakit sağlayan değerli bir finansal araçtır.
İşletmelerin nakit akışını düzenleyen, finansal esneklik sağlayan ve alacakların tahsilat riskini ortadan kaldıran bu uygulama ile işletmeler anında nakit paraya kavuşuyor.
Faktoring işleminin adımları aşağıdaki gibidir:
-
İşletme öncelikle müşterilerine fatura göndererek alacaklarını belirler.
-
İşletme belirlenen bu alacakları faktoring şirketine devreder.
-
Bu kısımdan sonra faktoring şirketi işletmeye ait alacakların bir kısmını veya tamamını nakit olarak işletmeye öder.
-
Müşteriler vadesi gelen borçlarını doğrudan faktoring şirketine öderler.
-
Müşterilerin ödediği fiyatlara göre kendi fiyatlarını düşüren faktoring şirketleri, kalan parayı işletmeye öder.
Faktoringin işletmeler açısından elbette pek çok avantajı bulunmaktadır. Bu avantajların en değerlisi işletmelere nakit sağlamasıdır. Faktoring sayesinde işletmeler alacaklarının vadesini beklemeden hızlı bir şekilde nakit elde edebilmektedirler.
Faktoringin bir diğer avantajı finansal esneklik sağlamasıdır. İşletmeler nakit ihtiyaçlarına göre alacaklarını faktoringe devredebilmektedirler.
Faktoringin bir diğer avantajı da riski azaltmasıdır. İşletmenin alacaklarını tahsil edememe riski her zaman mevcuttur. Faktoring bu riski üstlenerek işletmeyi rahatlatır.
Faktoring sayesinde işletmeler alacak takibi ve tahsilatı ile uğraşmadan kendi işlerine odaklanabilmektedir.
Faktoringin birçok avantajı olduğunu söylemiştik. Yine bu uygulamanın dezavantajları da bulunmaktadır.
Faktoringin en büyük dezavantajı ek maliyet yaratmasıdır.
Faktoring müşteri ilişkilerini de etkileyebilir. Ödeme sürecinin dış faktoring şirketi ile yönetilmesi müşteri ilişkilerini olumsuz etkileyebilir.
Faktoring işlemiyle birlikte kapanış da beklemeye alınır. Çünkü bu uygulamada müşterilerin ödeme koşullarına ilişkin bilgiler üçüncü kişilere aktarılmaktadır.
Faktoring uygulamasının ne olduğunu, avantajlarını ve dezavantajlarını konuştuk. Şimdi biraz süreçten bahsedelim…
Faktoring başvurusu yapmak isteyen işletmenin öncelikle hangi faktoring şirketinden hizmet almak istediğine karar vermesi gerekir. Kararını verdikten sonra bu firmaya başvurması gerekiyor. Faktoring şirketi işletmenin mali durumunu, alacaklarını ve müşterilerini değerlendirir.
Değerlendirme sonunda faktoring şirketi işletmenin alacaklarını satın almayı kabul ederse işletme müşterilerine mal veya hizmet sağlar.
Bu işlem sonucunda ortaya çıkan alacakları da faturalandırmaktadır.
İşletme alacaklarının bir kısmını veya tamamını faktoring şirketine satmaktadır. Bunun karşılığında faktoring şirketi de alacakları makul bir iskonto oranıyla satın alır.
Faktoring şirketi, işletme alacaklarının bir kısmını peşin olarak ödemektedir. Bu sayede acil nakit ihtiyacı olan işletmenin ihtiyaçları karşılanır.
Müşteriler, borçlarının vadesi geldiğinde faktoring şirketine olan borçlarını öderler. Faktoring şirketi de bu alacakları tahsil etmektedir.
Faktoring şirketi müşterilerin ödediği fiyatlardan kendi komisyonunu keserek kalan kısmı işletmeye verir.
Faktoring yönetiminin işletmeleri rahatlatan en büyük faydası riski üstlenmesidir. Faktoring şirketleri sayesinde işletmelerin borcun ödenmemesi durumunda ne yapacaklarını düşünmelerine gerek kalmıyor.
Faktoring şirketleri, tahsilat süreçlerinin yönetilmesi yükünü de işletmelerin omuzlarından alıyor.
